Rodenbach (ots) –
Damit Anleger ihre langfristigen Investitionsziele erreichen, bedarf es eines sorgfältigen Finanzplans, der in erster Linie auf die individuellen Bedürfnisse ausgerichtet ist. Die Vermögensverwaltungsgesellschaft Grüner Fisher Investments arbeitet gemeinsam mit ihren Kunden daran, jeden Aspekt ihrer finanziellen Situation zu verstehen und einen persönlichen Finanzplan zu erstellen, der auf die Erreichung spezieller Ziele ausgerichtet ist – ohne den Verkauf komplexer Produkte in den Vordergrund zu stellen.
Umfassender Finanzplan zur Erreichung individueller Ziele
Zu Beginn des Prozesses sollten Anleger ihren Finanzplan stets kritisch hinterfragen, es sollten beispielsweise die grundlegenden Fragen zum Thema Ruhestand beantwortet werden: Wann können Sie in Rente gehen? Wie viel Geld werden Sie brauchen, um Ihren gewünschten Lebensstil zu führen? Wie lange muss Ihr Geld für Sie arbeiten? Zudem sollte der allgemeinen Struktur des Finanzplans vorab Beachtung geschenkt werden: Den Erfahrungen von Grüner Fisher Investments zufolge ist auch die Verständlichkeit und leichte Realisierbarkeit zu berücksichtigen. Zudem sollten Anleger prüfen, ob wichtige Inhalte der Finanzplanung wie etwa personalisierte Anlageempfehlungen und Nachlassplanung aufgegriffen werden. “Wir helfen unseren Kunden, diese kritischen Fragen zu beantworten und somit die Grundlage für einen erfolgreichen Finanzplan zu schaffen. Uns ist bewusst, wie wichtig es ist, über die finanziellen Mittel im Ruhestand oder die Auswirkungen einer möglichen Inflation auf die Ersparnisse Bescheid zu wissen und beraten die Anleger entsprechend realitätsnah”, so Torsten Reidel, Geschäftsführer von Grüner Fisher Investments.
Neben personalisierten Anlageempfehlungen seien außerdem Zeitpläne für Einkommen und Ausgaben sowie die Planung von Vermächtnissen und wohltätigen Spenden wichtige Bestandteile eines Finanzplans. Auch eine Beratung zur Nachlassplanung – unter anderem in Hinblick auf Testamente, Fonds und Vollmachten – sowie der Bereich Versicherungen sollte unbedingt enthalten sein. Grüner Fisher Investments nutze den Finanzplanungsprozess dabei jedoch nicht zum Verkauf von Renten- oder Versicherungsprodukten, sondern fokussiere sich auf die Erreichung der individuellen Investitionsziele. Wichtig sei bei diesem Vorgang auch ein engagierter Anlageberater, der den Plan in Hinblick auf die persönliche Situation prüft und anpasst sowie den Kunden proaktiv über wichtige Informationen auf dem Laufenden hält.
Negative Überraschungen vermeiden
Grüner Fisher Investments verfolgt bei der Finanzplanung stets das Ziel, Anleger auf das Unerwartete vorzubereiten und sie vor klassischen Fehlern zu bewahren: “Wir erstellen gemeinsam ein monatliches Budget, berechnen die Beiträge zur Altersvorsorge, bewerten die Effektivität von Renten oder anderen Versicherungsprodukten und besprechen die Unterschiede zwischen Einkommen und Cashflow.” Dabei werden auch potenzielle Lebensereignisse und deren mögliche Auswirkungen auf den Finanzplan berücksichtigt – das können etwa der Verlust des Ehepartners, Pflegeaufgaben, der Wohnort im Ruhestand sowie die eigene Gesundheit sein. Auf diese Weise kann sich der Plan mit den sich ändernden Umständen im Leben der Anleger und in der Finanzwelt weiterentwickeln. Jedes Portfolio wird deshalb auf Grundlage von individuellen Bedürfnissen und Zielen sowie dem Zeithorizont, Cashflow-Bedarf und weiteren spezifischen Faktoren erstellt. In Abstimmung mit dem Kunden überarbeiten die Experten von Grüner Fisher Investments den Finanzplan regelmäßig, um diesen aktuell zu halten und sicherzustellen, dass er mit den langfristigen finanziellen Zielen übereinstimmt.
Über Grüner Fisher Investments:
Grüner Fisher Investments (GFI) ist eine Vermögensverwaltungsgesellschaft mit eigenem Ermessensspielraum, die vorwiegend vermögende Privatpersonen und Familien in Deutschland, Österreich und der Schweiz betreut. Grüner Fisher Investments ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) und ist ein durch die BaFin lizensiertes und beaufsichtigtes Institut. GFI wurde als Top-Vermögensverwalter von Capital (2019), als Top-Arbeitgeber im Mittelstand (2019) von Focus und als “Great Place to Work” (2020, 2021) von Great Places to Work ausgezeichnet. Das Unternehmen ist eine deutsche Tochtergesellschaft von Fisher Investments in den USA, einem der größten unabhängigen Vermögensverwalter der Welt. Zum 31.03.2021 verwaltete Fisher Investments und seine Tochtergesellschaften ein Vermögen von über 143 Mrd. EUR – über 93 Mrd. EUR für nordamerikanische Privatanleger, 34 Mrd. EUR für institutionelle Anleger, 14 Mrd. EUR für europäische Privatanleger und 1 Mrd. EUR für die Altersvorsorge kleiner und mittlerer Unternehmen in den USA. Fisher Investments unterhält vier Hauptgeschäftsgruppen: US Private Client, Institutional, Private Client International und 401(k) Solutions, die einen globalen Kundenstamm bedienen. Der Gründer und Executive Chairman von Fisher Investments, Ken Fisher, schrieb von 1984 bis 2016 die Forbes-Kolumne “Portfolio Strategy” und ist damit der am längsten ununterbrochene Kolumnist in der Geschichte der Zeitschrift. In den letzten Jahren erschienen Ken Fishers Kolumnen durchgängig in den wichtigsten Medien in fast allen westeuropäischen Ländern, einschließlich Focus Money in Deutschland, sowie in wichtigen asiatischen Ländern, und damit in mehr Ländern und mit mehr Umfang als jeder andere Kolumnist in der Geschichte. Fisher ist außerdem Autor von 11 Büchern, darunter vier New York Times-Bestseller zum Thema Finanzen und Investieren.
Weitere Informationen über die Grüner Fisher Investments GmbH finden Sie unter: www.gruener-fisher.de/.
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Quelle:Grüner Fisher Investments erklärt: Diese Faktoren sollten in der Finanzplanung berücksichtigt werden
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